В 2026 году мошенников стало не меньше, а схемы — хитрее.
Каждый день я вижу 5–10 обращений от клиентов, которые потеряли от 50 тысяч до 15 миллионов рублей из-за того, что «не успели проверить».
Эта инструкция — мой рабочий чек-лист, которым я пользуюсь сам и даю всем своим заказчикам перед подписанием договора или предоплатой.
Сохраните статью в закладки и проходите все 12 шагов каждый раз — это займёт 15–40 минут, но сэкономит миллионы.
Шаг 1. Базовые реквизиты — сразу на сайте или в переписке
Требуйте сразу:
- Полное юридическое название
- ИНН
- ОГРН / ОГРНИП
- Юридический и фактический адрес
- Телефон с кодом города (не только мобильный)
Нет хотя бы одного пункта → сразу закрывайте диалог.
Шаг 2. Проверка в ЕГРЮЛ/ЕГРИП за 30 секунд
Ссылка: https://egrul.nalog.ru
Вводите ИНН → получаете выписку.
Что смотрим обязательно:
- Дата регистрации (если компания младше 6–12 месяцев — риск ×3)
- Статус «Действующее»
- Нет ли записи «в стадии ликвидации» или «прекращение деятельности»
- Генеральный директор и учредители (если директор — массовик, 20+ компаний, это красный флаг)
Шаг 3. Массовая регистрация и массовый директор
Сразу после выписки жмём кнопку «Проверить массовость» в Контур.Фокусе или СБИС (бесплатно 1 раз в день).
Больше 10 компаний на адрес или больше 5 компаний на директора — почти 100 % «однодневка».
Шаг 4. Суды и исполнительные производства
- Картотека арбитражных дел: kad.arbitr.ru
Вводим ИНН → смотрим количество дел за последние 2 года и суммы.
Если больше 5 дел на сумму > 1 млн — высокий риск. - Банк данных исполнительных производств: fssp.gov.ru
Вводим название или ИНН → если долгов у приставов больше 300 тыс. ₽ — деньги уйдут в никуда.
Шаг 5. Банкротство и Федресурс
Ссылка: https://fedresurs.ru
Ищем по ИНН.
Если есть сообщение о намерении подать на банкротство или уже введена процедура — отказываемся сразу.
Шаг 6. Реестр недобросовестных поставщиков (РНП)
Ссылка: https://zakupki.gov.ru → Реестры → Недобросовестные поставщики
Даже если вы не госзаказчик, попадание в этот реестр — приговор.
Шаг 7. Финансовая отчётность и налоги
Бесплатно: bo.nalog.ru (Бухгалтерская отчётность организаций)
Платно, но точнее: СПАРК, Контур.Фокус, Rusprofile.ru
Красные флаги 2025 года:
- Выручка 0 ₽ или меньше 1 млн за прошлый год
- Убытки 3 года подряд
- Налоговая нагрузка менее 0,9 % (признак «серой» компании)
Шаг 8. Лицензии и сертификаты (если нужны)
- Медицина, образование, строительство — rosminzdrav.ru, roszdravnadzor.gov.ru
- Продукты питания, детские товары — rosaccreditation.gov.ru
- Охрана, ЧОП — реестр на сайте Росгвардии
Шаг 9. Отзывы 2025 года — где искать правильно
Площадки, которым можно верить:
- Яндекс.Карты и 2GIS (смотрим только отзывы с фото и чеками)
- Фламп.ру и Zoon.ru
- Отзовик и IRecommend (фильтр «только с фото»)
- Telegram-каналы и чаты по вашей нише (например, «Косметология Москва чат»)
- Чёрные списки: stop-znak.ru, list-ok.ru, neplatim.info
Шаг 10. Проверка сайта и домена
- Возраст домена: whois.domaintools.com или reg.ru/whois
Домен зарегистрирован 2 месяца назад — 99 % развод. - SSL-сертификат (зелёный замочек) должен быть
- На сайте должны быть реальные фото офиса/склада, а не стоковые
Шаг 11. Проверка телефона и адреса
- Телефон пробиваем через GetContact и Яндекс — если помечен как «мошенники», «спам», «реклама» — сразу нет
- Адрес вбиваем в Яндекс.Карты и Google Maps — есть ли там реальный офис или это жилой дом/заброшка
Шаг 12. Тестовый заказ и безопасная сделка
- Делайте минимальный тестовый заказ на 5–10 тысяч
- Платите только на расчётный счёт юрлица (не на карту физлица!)
- Для сумм от 100 тыс. используйте аккредитив или эскроу-счёт
- Заключайте договор (даже на 30 тысяч)
БЕЗ договора не работаю)
Бонус: мой личный чек-лист 2025 (сохраните)
□ ИНН и ОГРН есть
□ Компания старше 1 года
□ Нет массового директора/адреса
□ Нет банкротства и РНП
□ Выручка > 10 млн ₽/год
□ Отзывы реальные и свежие
□ Есть лицензия (если нужна)
□ Домен старше 1 года и с SSL
□ Деньги только на расчётный счёт юрлица
Если хотя бы один пункт не выполнен — я отказываюсь от сотрудничества.
Хотите, чтобы я проверил вашего будущего поставщика или подрядчика за вас?
Пишите в личку или на почту info@вашсайт.рф слово «ПРОВЕРКА» + ИНН компании.
Сделаю полный аудит за 30 минут и скажу: можно работать или бежать.
Берегите свои деньги в 2025 году — проверяйте всех!
